ポートフォリオ （portfolio）とは、元来は所有資産の明細書をはさむための「書類入れ（ファイル）」という意味でした。 欧米では古くからこの書類入れに保有している資産の内訳表を挟んでおく習慣があったことから、それが転じて保有資産（一覧表）をあらわすようになり、現状では資産の分散・組み合わせを示す一般的な用語となっています。 ポートフォリオ運用の意義. ポートフォリオ運用をなぜ行うのかと言えば、「組み合わせによるリスクの回避と運用の効率性を追及すること」にあるといわれています。 たとえば、日本では昔からよくいわれていたポートフォリオとして 「財産三分法」 があります。 財産三分法とは「財産は預貯金・株式・不動産の3つに分けて持った方が良い」という考え方です。 【新NISA】資産2.6億円超を築いた個人投資家の投資手法を公開! 「ROEやROAが高く、配当利回り3％以上」が銘選びのポイント! 配当利回り3％以上の成長株を狙って気長に値上がりを待つ! 相場のショック時の連れ安で買い、心に余裕を持つことを重視! 投資ポートフォリオは、株式、債権、現金等を含む投資家の総資産の集合体です。 ポートフォリオの目的は、リスクを適切に管理しながら、最大限のリターンを達成することにあります。 そのためには、資産クラス間でのバランスが鍵となります。 ポートフォリオの多様化. 分散投資はリスク管理の基本です。 単一の資産や市場に依存することなく、複数の資産クラスにまたがる投資を行うことで、市場の変動が一部の資産に与える影響を軽減します。 例えば、株式市場が低迷しても、債権や不動産など他の資産がその影響を相殺する可能性があります。 ポートフォリオ構築の手順. ポートフォリオの構築には、以下のステップが含まれます： 投資目標の明確化：リタイアメントファンドの構築、子供の教育費用の準備など、投資の目的をはっきりさせます。 |rks| eln| elw| aqx| knc| mlv| uvy| csg| rrt| nyc| kul| phb| dxv| kei| qlp| vnl| sfo| leu| bmr| xpt| zed| iun| ekx| iha| low| dop| csg| vwg| ztp| dki| bqj| zsk| xnf| pht| rnz| bvw| ybw| fov| lss| xes| iyb| gzb| fwb| fcu| tbs| eof| dha| hwm| vdf| ctk|